Risikoprofil
Deine finanzielle Situation
1
Wie hoch ist dein monatliches Nettoeinkommen?Unter CHF 3'000
CHF 3'000 – 6'000
CHF 6'000 – 10'000
Über CHF 10'000
2
Wie hoch sind deine verfügbaren Ersparnisse (investierbare Mittel)?Unter CHF 10'000
CHF 10'000 – 50'000
CHF 50'000 – 200'000
Über CHF 200'000
3
Hast du Schulden oder laufende Verbindlichkeiten?Ja, bedeutend – meine Ausgaben sind höher als meine Einnahmen
Ja, aber gut unter Kontrolle (z.B. Hypothek)
Nein, keine wesentlichen Verbindlichkeiten
Anlageziele & Zeithorizont
4
Was ist dein wichtigstes Anlageziel?Kapitalerhalt – ich möchte mein Vermögen sichern
Sicherheit hat absoluten Vorrang
Regelmässige Erträge – ich möchte laufende Einnahmen
z.B. Dividenden, Zinsen
Ausgewogenes Wachstum – Ertrag und Sicherheit im Gleichgewicht
Langfristiger Vermögensaufbau – ich akzeptiere höhere Schwankungen für mehr Rendite
5
Wie lange möchtest du dein Kapital anlegen?Unter 2 Jahre
2 – 5 Jahre
5 – 10 Jahre
Mehr als 10 Jahre
Risikobereitschaft & Anlageerfahrung
6
Stell dir vor, dein Portfolio verliert innerhalb von 3 Monaten 20% an Wert. Was tust du?Ich verkaufe sofort – ich kann solche Verluste nicht verkraften
Ich warte ab, bin aber sehr beunruhigt
Ich halte die Position – Schwankungen gehören dazu
Ich kaufe nach – ich sehe dies als Kaufgelegenheit
7
Welche maximale jährliche Wertschwankung ist für dich akzeptabel?Bis –5%
Sehr konservativ
Bis –15%
Defensiv
Bis –25%
Ausgewogen
Über –25%
Wachstumsorientiert / dynamisch
8
Wie würdest du deine bisherige Anlageerfahrung beschreiben?Keine Erfahrung – ich spare hauptsächlich auf dem Sparkonto
Grundkenntnisse – Fonds, 3. Säule, wenig Erfahrung mit Aktien
Erfahren – ich investiere seit mehreren Jahren in Aktien / ETFs
Sehr erfahren – breites Portfolio, aktives Management
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