Finanz-
beratung
für Privatpersonen
Im Mittelpunkt meiner Beratung stehst du. Nicht Produkte, nicht Verkaufsziele und schon gar nicht Provisionen. Ich arbeite unabhängig, transparent und ohne Verkaufsdruck.
Das heisst: Ich verkaufe dir nichts. Ich berate dich.
Meine Beratung folgt einem klaren Prinzip: Die beste Lösung ist die, die wirklich zu dir und deiner Lebenssituation passt und nicht die, die den höchsten Ertrag für jemand anderen bringt.
Ablauf meiner unabhängigen Finanz- und Pensionsplanung
1 Kennenlernen
In einem rund 30-minütigen Gespräch lernen wir uns kennen, klären Erwartungen und besprechen deine finanzielle Situation. Dann entscheiden wir, ob und wie eine Zusammenarbeit für beide Seiten passt.
2 Ziele definieren
Wir erfassen gemeinsam deine finanzielle Ausgangslage, besprechen Ziele und Prioritäten – etwa Absicherung, Vorsorge oder Wohneigentum – und erkennen dabei Lücken, Risiken und Chancen zur Optimierung.
3 Finanzplan erarbeiten
Du erhältst einen massgeschneiderten Finanzplan mit klaren, verständlichen Empfehlungen – neutral, fundiert und unabhängig von Produkten oder Anbietern.
4 Besprechen & entscheiden
Du erhältst eine persönliche Präsentation der Ergebnisse, wir klären offene Fragen und begleiten dich auf Wunsch auch bei der Umsetzung – etwa beim Vergleich von Versicherungen, Banken und mehr.
5 Umsetzen
Optional können wir gemeinsam passende Lösungen erarbeiten – etwa zur 3. Säule, zu Versicherungsanpassungen oder Sparplänen – ganz ohne Produktvermittlung, mit Fokus auf unabhängiger Beratung.
6 Begleiten
Auf Wunsch wird die Finanzplanung regelmässig überprüft, bei Bedarf an neue Lebenssituationen angepasst und bei Veränderungen oder neuen Zielen beratend begleitet – aber nur, wenn du das möchtest.
Ich höre zu. Unverbindlich und auf Augenhöhe.
Jeder Mensch und jede Situation ist individuell.
Lass uns gemeinsam rausfinden, wie ich dir am Besten helfen kann.